币圈高资产人士合法证明资产来源之7大方法

2022/05/06 868
币圈高资产人士合法证明资产来源之7大方法

1.英国币圈现状

此次价格的暴涨主要源于以下几个因素,首先是美国SEC,也就是美国证券交易委员会,对比特币ETF期货的核准——这代表着合规性,更意味着现有投资机构和个人投资者,可以在证券交易所直接购买比特币ETF,大大降低了普通投资者进入加密市场的入门门槛。同时,也从某种程度上表明了未来美国官方对于加密货币的正面态度。
另一方面,美国CPI数据的公布和疫情过后全球各大经济体持续的通胀预期,越来越多投资者认为,加密货币其发行量在根本上有限,其实可以成为对冲法币通胀的有效工具。目前,全球范围内不少投资机构也对加密货币产生了极大的兴趣,瑞银UBS、BlackRock、Invesco等投资机构都纷纷考虑推出比特币相关投资产品,部分银行也开始提供比特币托管、交易等服务。
长远来看,比特币入市门槛将会降低,大众的接受程度远远高于从前,币价也势必将水涨船高。
经此一涨,相信不少朋友的身家可以说是获得了指数级的增长,尤其是从比特币兴起初期就开始持有比特币的“信仰者”,轻松跻身千万富翁行列。但是在英国,如果币圈高资产人士想在投资银行开户,后续使用法币资金去进行买房、股票等等其他投资和用途,其实也并没有想象中的那么简单,甚至如果涉及到加密货币的资金来源,开户难度会更高。
不同于美国SEC意欲将比特币“合规化”的正面态度,以及国内关停火币服务的“封锁性”措施,加密货币在英国金融监管体系下属实还是一片“灰色地带”,不是非黑即白,也就意味着有限制,就有机会。

数字货币2

2.英国币圈高资产人士合法证明资产来源之7大方法

目前,英国金融行为监管局仅批准了极少数的平台在英国“试运行”加密货币交易所、钱包等功能。基于加密货币的匿名性,资产来源难以溯源,这与英国的反洗钱原则其实相悖,因此对于大多数高街银行和投资银行来说,接受加密货币也是一件风险很高的事情。用加密货币变现成法币,再提现到高街银行账户中,也不是每个银行都能接受,此类转账很容易引起账户被冻结或封锁。因此,将大额比特币在例如美国、新加坡、瑞士等政策较宽松的国家变现为法币,再开设一个英国的投资账户用于接收,带入英国,是一种比较稳妥的解决方案。
第一, 通常比特币变现出来的资金远高于一般高街银行的几千镑的单笔金额,极易触发高街银行的风险系统,而投资账户接受几十万上百万英镑是常事;第二,投资账户与高街银行账户相比,有专门的客户经理,充足的时间和空间,协助解释和沟通资金来源,再将资金转入,账户被封风险极低。第三,投资账户对海外转款限制较少,几乎可以接受全球的主流货币,例如美金、港币都没有问题。充分解释了资金来源,顺利开户后,使用账户中的英镑资金,基本不会有后顾之忧。那么币圈高资产人士,该如何合法解释资金来源?接下来我会跟大家聊一聊,在英国开户,常见的几种资金来源,以及涉及加密货币的部分,可以规划怎样的方案。
1. 公司分红---首先,公司分红所得可以说是高资产人士开户时最常见的资产来源之一。通常这种方式需要公司过去三年的审计报告,董事会决议,以及分红金额合理合法的证明文件,非常简单直观。
如果您有一个公司,提供加密货币交易的这类服务,那么来源于这类服务的佣金、手续费的利润,也可以作为您的公司分红分配给个人。
2. 挖矿收益---如果有提前规划安排,能够提供从购买矿机,到挖矿记录,到流转变通记录的情况下,有部分私人银行相对开明,并且能够提供相应的金融投资账户开设服务,这一类的私人银行集中在瑞士,而且对于开户的最低要求基本都在200万欧元起。
3. 房产交易---第二种常见的资金来源就是房产交易,尤其是近些年国内房价高涨,像北京、深圳这些城市基本上卖一套房就有百万英镑以上的收入,是目前英国银行广泛接受的一类资金来源。需要提供的材料也非常直接,买卖房过程中的法务性文件,房产证,资金转账证明,税务证明等即可。
4. 工资收入---工资收入,是科技、互联网行业人士,或是销售人士等最常用的一种方式,高年薪,再加上各类奖金、股权奖励等,只要有每年清晰的薪资流水,纳税凭证,再加上公司确认的收入金额,轻松能够达到银行开户的要求。如果之前在加密货币相关的公司工作,公司派发的相关收入和奖励,也是完全可以被接受的。
5. 股票/股权等投资所得---股票和股权投资所得,近年来也是比较常见的获利方式,主要是去年疫情期间各国股市波动非常大,套利机会多,有不少公司都实现了股价成倍增长。主要需要提供的是股票交易期间的流水,买卖时间节点的交割单,银行对账单,初始投资的资金来源,以及整个过程中的法务性文件。私募股权投资如没有正式交易所的交割单,提供相关股权协议即可。以上要求也适用于加密货币的投资增值所得,但如果确认是通过此种资金来源进行开户,需要注意的是交易所和钱包的选择。第一,交易所最好选择在该地区合规有牌照的交易所,例如在美国的Coinbase,这类平台也会对客户进行KYC等身份验证手续,同时有清晰的交易流水,显示账户户主的名字,这样的材料比完全没有任何监管的交易所更容易被银行接受,完全离岸的交易所实操中很难通过英国银行的审查。第二,出于加密货币钱包本身的匿名性,建议减少在多个匿名钱包间的反复周转,这样在交易流水中,才可以更清晰地显示整个交易的过程和资产增值的部分。其余部分要求与股票类似。在实际操作中,我们也见到有部分投资者投资了以加密货币为底层资产的小众公司,例如以加密货币服务、采矿等业务为核心的公司,一般这类公司的股价波动与加密货币市场的价格走势基本一致,既能参与到整个行业当中,又以传统股票所得的方式清晰地说明了资金来源,如果自信对行业有深入的研究和理解,也是可以参考的一种方式。
6. 父母/夫妻赠予---接下来的两种方式就是最传统和常见的了,一种是父母或者夫妻间的赠予,需提供赠予人的初始资金来源、签署赠予声明和提供相关法务文件进行确认即可。
7. 离婚财产---另一种则是在离婚时进行的财产分割,通常提供离婚证、离婚协议、相关的资产转账或证明即可。

数字货币3

3. 总结

其他来源还有例如遗产继承、彩票中奖等,由于不太常见,在此就不多做赘述了,如果有想要了解的朋友可以添加我的微信:PLAPETER。不管您是已经身在英国,还是有移居英国的计划,如果您对在英国的投资、开户、家庭财富规划有任何疑惑和需求,都可以联系圣玛丽私人财富,我们将有专门的投资经理,根据您的实际情况,为您进行量身定制的方案。圣玛丽拥有专业的投资团队,成员均有多年在英从业经验,对英国的投资环境有着深刻的理解和洞察,会根据客户的投资需求和风险偏好,为客户设计不同的投资组合方案。通过全权委托资产管理的方式,使投资组合收益最大化,满足客户的投资需求。